Estonia, Letonia si Lituania au facut parte din Uniunea Sovietica (URSS) pana la prabusirea acesteia in 1991. Submarinele rusesti au acostat in porturile lor; padurile ascundeau centrale nucleare; iar in hotelurile lor de pe malul Marii Baltice conducerea Partidului Comunist a petrecut vara.
Treisprezece ani mai tarziu, cand decadenta a cuprins totul, aceste trei republici au aderat la Uniunea Europeana (UE). Odata cu aceasta intoarcere spre Occident s-au indepartat de trecutul comunist, dar anul acesta 2019 peste republicile baltice -in special Estonia- s-a extins din nou umbra Rusiei, de data aceasta pentru a le transforma in scena celui mai mare caz de spalare de bani. cunoscuta pana in prezent.rusa in Europa. O masina de spalat de peste 200.000 de milioane de euro prin subsidiare ale bancilor nordice. „Este imens”, spune despre caz intr-o convorbire telefonica Maira Martini, cercetator la Transparency International (TI). Cifra reprezinta de peste sapte ori PIB-ul Estoniei.
In cazul Danske Bank, liderii acesteia din Tallinn pareau a fi orbi si nu au transferat dovezile de frauda supraveghetorului national Maira Martini, expert la Transparency International.
O frauda „uriasa” care a determinat cincizeci de politisti si voluntari sa bata padurile din jurul Piritei, la marginea orasului Tallinn, capitala Estoniei, pe 25 septembrie. Il cautau pe unul dintre cei mai importanti bancheri din tara (de 1,3 milioane de locuitori), care disparuse cu 48 de ore mai devreme. Aivar Rehe, in varsta de 56 de ani, plecase de acasa cu doua zile in urma fara portofel sau telefon mobil. Nu s-a mai intors si in acea dimineata rece de septembrie, politia i-a gasit cadavrul in vecinatatea casei sale, fara semne de violenta. Evenimentul – tratat ca o sinucidere si asupra caruia autoritatile au decis sa nu deschida o ancheta – a socat tara si cea mai reputata mass-media internationala a publicat vestea. De ce atata asteptare?
Rehe era presedintele sucursalei bancii daneze Danske Bank din Estonia si devenise o piesa fundamentala, poate ultima, care sa faca lumina asupra celui mai mare scandal de spalare a banilor rusesti din UE. „Sucursala [Danske Bank] opera un portofoliu imens de cetateni [straini] nerezidenti care au efectuat un volum considerabil de plati”, spune un raport TI din august 2018, care pune profitul subsidiarei la 35%, generat in principal de clientii rusi in 2012. singur. „Acest lucru ar fi trebuit sa atraga atentia autoritatilor de supraveghere”, dar „banca nu a facut niciodata munca de denuntare a originii suspecte a tranzactiilor”, spune Martini, autorul raportului.
In ciuda mai multor investigatii ale ONG-urilor axate pe coruptie, nicio ancheta oficiala nu a avut loc pana in 2018, an in care Danske Bank a fost nevoita sa admita ca intre 2007 si 2015 s-au facut „tranzactii suspecte” catre filialele sale din Estonia in valoare totala de 200.000 de milioane de euro. O suma echivalenta cu PIB-ul Noii Zeelande sau Qatarului. Rehe, intr-un interviu cu luni inainte de a muri, a sustinut ca se simte „responsabil”, desi nu a fost niciodata acuzat. “Banca nu si-a indeplinit in mod clar responsabilitatea. Este dezamagitor si inacceptabil”, a spus seful entitatii, Ole Andersen, intr-o declaratie din septembrie 2018 si la care se refera la presa. De asemenea, entitatea recunoaste ca „nu exista nicio indoiala ca problemele legate de filiala din Estonia au fost mult mai mari decat se astepta”.
In fata unei astfel de marturisiri a Danske Bank, autoritatile estoniene si daneze — si chiar UE si Statele Unite — si-au initiat propriile investigatii, care au dus la demisia lui Thomas Borgen, care era responsabil de entitatea din Copenhaga. Alti noua directori si-au dat demisia. „Este clar ca Danske Bank nu si-a indeplinit responsabilitatea in cazul unei posibile spalari de bani in Estonia. Regret profund ceea ce s-a intamplat”, a spus el intr-o declaratie sobra in care si-a asumat „responsabilitatea” si a asigurat ca este clar ca demisia este „lucru corect de facut”. Banca a pierdut jumatate din valoare in doar o luna, intre februarie si martie 2018.
Proiectul de Raportare a Crimei Organizate si a Coruptiei (OCCRP), organizatia care a scurs scandalul si are patrundere profunda in Europa de Est, descrie intr-o ancheta cum au fost introdusi banii in aceste spalatorii .„printr-un set de companii-fantasma create de Rusia, care exista doar pe hartie si a caror proprietate nu poate fi urmarita”. Intrucat aici nu se aplica secretul bancar, entitatile „au obligatia sa cunoasca si sa identifice provenienta banilor care intra in conturile lor”, adauga Martini. In cazul Danske Bank, liderii acesteia din Tallinn pareau a fi „oarbi” si nu au transmis autoritatii de supraveghere nationale dovezile originii suspecte a banilor, insista el. Contactat de mai multe ori, Kilvar Kessler, supraveghetorul bancar din Estonia, a refuzat sa vorbeasca cu acest ziar.
Bulgele de zapada gigantic al spalarii banilor a devenit mai mare pana a improscat si Suedia. Brigitte Bonnesen, presedintele Swedbank, a demisionat in primavara anului trecut pentru un alt caz de spalare a banilor rusesti in filialele sale baltice evaluat la circa 5.500 de milioane de euro, care a provocat o devalorizare de 38% din actiunile entitatii, potrivit Bloomberg . Si pe 27 noiembrie, o alta banca suedeza, SEB Bank, a recunoscut intr-un raport cules de presa nordica ca aproximativ 26.000 de milioane de euro au fost spalate in filiala sa din Estonia intre 2005 si 2017. Avand in vedere zvonurile dinaintea acestei ultime investigatii, SEB Bank actioneaza a scazut cu 10%. Alaturi de entitatea Nordea, care adauga in jur de 700 de milioane de euro presupus spalati, exista deja patru banci nordice folosite ca spalatoriide bani rusi de origine dubioasa in tarile baltice.
„Unele tari din zona baltica sunt foarte vulnerabile la spalarea banilor, in special din Rusia”, a avertizat Pedro Felicio, pe atunci expert in spalarea banilor la Europol, intr-o declaratie din ianuarie anul trecut. Persoana care conduce acum investigatiile Europol cu privire la acest tip de infractiuni a refuzat sa vorbeasca cu acest ziar.
Un trecut sovietic, apropierea de Rusia si cunoasterea pe scara larga a limbii sunt cheia pentru ca Baltii sa fie in prima linie a spalarii banilor rusesti in Europa.
Expertii sunt de acord ca trecutul sovietic al acestor republici, proximitatea lor geografica — doar 300 de kilometri separa Tallinnul de Sankt Petersburg —, folosirea si cunoasterea pe scara larga a limbii ruse (20% si, respectiv, 25% din populatia Estoniei si Letoniei, o vorbesc ei) reprezinta o cheie pentru ca baltii sa fie in prima linie a spalarii banilor rusesti in Europa.
O alta cheie este ca spalarea banilor a inceput chiar in anii dupa intrarea acestor tari in UE, in 2004. La acea vreme, „baltii aveau mai putina experienta si sisteme de control mult mai laxe decat restul statelor membre ale UE si fraudatorii. a profitat” de zeci de ani, explica Martini. A fost o oportunitate pentru posibili fraudatori sau criminali legati de Rusia, care avea inca multa influenta politica si economica in cele trei republici baltice.
Bloomberg estimeaza ca de la independenta sa de URSS in 1991, aproximativ 800 de miliarde de euro au fost spalate in cele trei republici baltice.
Fluxul de bani negri din Rusia nu este nou. Bloomberg subliniaza ca de la prabusirea URSS, suma de bani de „origine dubioasa” care a parasit Rusia se ridica la 800.000 de milioane de euro, ceva mai putin decat PIB-ul Olandei. Dar utilizarea bancilor nordice pentru spalare reprezinta, pe de alta parte, o noutate pentru autoritatile comunitare.
Desi nimeni nu a fost judecat sau incarcerat pana acum, scandalul a fost un semnal de alarma la Bruxelles si Frankfurt, sediile Bancii Centrale Europene, si a deschis o dezbatere privind necesitatea imbunatatirii controalelor pentru identificarea si stoparea infractiunilor economice comune. , in special spalarea banilor.
UE nu are o singura agentie dedicata detectarii fraudelor. Ceea ce exista este un supraveghetor axat pe mentinerea stabilitatii bancilor. Prin urmare, aproape toata responsabilitatea pentru potentialele fraude revine autoritatilor bancare nationale, ceea ce face dificila investigatiile care ar necesita coordonare in mai multe tari. Dovada in acest sens este ca autoritatile daneze si estonie continua sa se acuze reciproc de scandalul din filialele lor estoniene, in timp ce ancheta este inca deschisa.
Alte scheme frauduloase
De la intrarea lor in UE si, prin urmare, expunerea lor la un control mai strict, Letonia si Lituania au suferit, de asemenea, cazuri grave de spalare a banilor rusesti prin intermediul bancilor lor sau prin intermediul filialelor bancilor straine de pe teritoriul lor. In cazul Lituaniei (cunoscuta ca Troika Laundriomat), schema de frauda a fost similara cu cea a Estoniei, dar a implicat alte companii intermediare si, de asemenea, proprietarul UKIO Bankas. „Acum este persecutat de autoritatile tarii, dar, potrivit unor informatii jurnalistice, este fugit in Rusia”, dezvaluie Maira Martini, expert de la Transparency International. „UKIO Bankas avea un portofoliu foarte mare de clienti [straini] nerezidenti in comparatie cu dimensiunea sa”, spune el. Ceva care este clar suspect.
In Letonia, schema de spalare a banilor a fost diferita de cea din Estonia, deoarece aproape intotdeauna era implicata un cetatean sau o companie moldoveneasca, potrivit OCCRP. „O multime de banci nu isi faceau treaba [de a afla de unde veneau veniturile]. Dar se pare ca acum au facut ordine si ca au intarit sistemul de supraveghere” in Lituania, conchide Martini.
